Тверь.Сегодня - Новости Твери и Тверской области  
14:18 13.09.2021

Центробанк перечислил 8 критериев для вычисления и блокировки сомнительных денежных переводов

Признаки нелегальных платежных средств должны лечь в основу борьбы с нелегальными онлайн-казино, форекс-дилерами, финансовыми пирамидами и т.д.

Главным признаком нелегальных финансовых операций в Банке России считают прием платежей с населения, но отсутствие обывательских трат с этих банковских карт и электронных кошельков. С таких счетов не оплачивают ни покупку продуктов, ни бытовой техники, но деньги приходят на них очень часто.

Специалисты ЦБ сформировали перечень из 8 критериев, наличие хотя бы пары из них одновременно, должны заставить банки не просто насторожиться а действовать — блокировать такие финансовые операции и блокировать сами счета.

Итак, что должно заставить банки реагировать:

  • более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
  • более 30 операций в день, проведенных физлицами;
  • операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
  • менее минуты между зачислением средств и их списанием;
  • операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
  • отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
  • совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
  • в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Эксперты поддерживают методы борьбы с нелегальными платежами, но считают механизм несовершенным. При таких условиях, к примеру, могут пострадать молодожены, которым друзья и родственники на свадьбу решили подарить деньги.

Более того, подчеркивается, что карательный механизм предусмотрен, а вот реабилитация платежей, по ошибке блокированных, нет.

120
ТВЕРСКАЯ ЛЕНТА:
22:08Как прошел первый день голосования в Тверской области
21:48Минобороны РФ предлагает отмечать День трубопроводных войск
21:53В Тверской области первый день голосования завершился без серьезных нарушений
21:38На трассе "Золотое кольцо" в Тверской области сбили велосипедиста
21:19Первый день голосования в Тверской области прошел без нарушений
21:31Первый день голосования в Тверской области прошел активно и без нарушений
21:30В Твери автомобиль "Яндекс.Такси" сбил молодого человека на пешеходном переходе
21:30Холодная погода ожидается в субботу в Тверской области
21:19В Тверской области первый день голосования прошел без нарушений
20:53Медвежат из Кировской области выходили тверские волонтеры
21:07Первый день голосования на больших выборах в Тверской области прошел активно
20:53Под Тверью жители снимают на фото и видео диких зверей
20:46В Тверской области пройдет Форум отцов
20:17В Твери книжный фестиваль "Тверской переплет" приглашает на баттл
20:30Тверская лыжница заняла второе место на чемпионате в Италии
20:29На выплаты заразившимся COVID-19 медикам направлено ещё 3 миллиарда рублей
20:26Тверь – третий по популярности город у туристов из Санкт-Петербурга
20:21Первый день голосования на избирательных участках Тверской области не обошёлся без эксцессов
20:18Творчеству Агаты Кристи посвятят театральную читку в Твери
20:14В Тверской области пенсионерку призвали к ответу за оскорбление соседки
20:04В Оленино стало больше площадок для выгула собак
19:40В Твери прокуроры высадили 300 деревьев к 300-летию ведомства
20:00В Тверском театре драмы готовятся к премьере спектакля "Дядюшкин сон"
19:38В Тверской области жители Каблуковского поселения активно проголосовали в первый день выборов
19:35В Твери заложили "Прокурорскую аллею" из 300 саженцев деревьев-долгожителей
19:35В Твери можно провести день хорошего настроения
19:25В Оленино произошло ДТП с несовершеннолетними участниками
19:30Журналисты Тверской области могут принять участие в профессиональном конкурсе
19:29За три недели на донорских акциях в Тверской области сдано более 200 литров крови
19:28В Твери скорректировали график подключения отопления
19:25В Твери завершилось первенство области по дзюдо среди юниоров
19:16Жителей Твери приглашают на лекцию об Александре Невском
18:59Путин подписал указ о выплате блокадникам Ленинграда 50 тыс. рублей
19:04В Тверской области сбили пешехода
19:00Тверской ТЮЗ открывает большой зал после ремонта
18:57Фильм "Тверь. Линия судьбы" — новый взгляд на столицу Верхневолжья
18:53Как уберечься от мошенников, берущих займы на чужое имя
18:54Холод, дождь и даже мороз ожидаются в Тверской области
18:38На 15:00 явка на выборах в Тверской области составила 8,34%
18:46На выборах в Тверской области голосуют общественники, врачи и многодетные семьи
18:11В Вышневолоцком городском округе Тверской области нашли белую чернику
18:32Выставка Катарины Лав в Твери расскажет об отношении человека к своему телу
18:30Художница из Твери Людмила Юга представит картины в "Ставке Сталина"
18:30В Твери проведут мастер-класс по лепке из глины для детей
18:25В Тверской области голосует Калининский район
18:25В сети опубликован фильм "Тверь. Линия судьбы" – новый взгляд на столицу Верхневолжья
18:23Подросток на мотоцикле сбил 10-летнего мальчика, оба пострадали
18:18В Тверской области 13-летний подросток на мотоцикле сбил 10-летнего ребенка
18:20Один из участников ДТП в Пролетарском районе Твери не имел прав
18:01Многодетные семьи, врачи, общественники голосуют на выборах
18:01Память легендарного разведчика Артура Артузова увековечили в названии улицы в городе Кашине
18:03Священник высказался об обновлении Церкви и однополых браках
17:57На Дальнем Востоке завершился первый день голосования
17:53В тверском твороге обнаружили растительные стерины
17:53Ирина Тюрякова: Активная явка избирателей на участках является залогом честных выборов
17:51В Бежецке ударными темпами благоустраивают городской сад
17:48Наталья Павлюк: От нашего выбора зависит – куда будет направлен вектор движения
17:51На выборах Сергей Нарышкин проголосовал в Кашине
17:40В Кашине увековечили память легендарного разведчика Артура Артузова
17:48В Рамешках Тверской области обустроена новая современная спортивная площадка
16:10"Екатерининская миля": иммерсивный театр, Ольга Будина в роли Екатерины II и личное знакомство с героями века Просвещения
16:19Жители блокадного Ленинграда получат по 50 тысяч рублей
16:47В Твери на выставке покажут человеческое тело
16:56Епископ Бежецкий и Весьегонский Филарет назвал выборы ответственной формой участия в судьбе нашего Отечества
16:59Опубликован фильм с новым взглядом на столицу Тверской области
17:18Мобильные бригады врачей посетили уже 23 района. В Тверской области набирает обороты углубленная диспансеризация и реабилитация
17:2010-летний мальчик пострадал в ДТП с двумя машинами в Твери
17:40В Тверской области память легендарного разведчика Артура Артузова увековечили в названии улицы в городе Кашине
17:42Главврач тверского перинатального центра рассказала, как повысить рождаемость
17:42На Дальнем Востоке завершился первый день голосования
17:41Александр Крючков: Нельзя оставаться в стороне от самого главного политического события
17:42Светлана Козлова: Считаю важным, чтобы каждый гражданин выразил свою позицию
18:34Покупка цветущих луковиц – большой риск для садовода
17:38В Твери "Кванториум" запустил новый образовательный проект
17:35Жители Андреаполя приходят на избирательные участки
17:33Фильм "Тверь. Линия судьбы" представил новый взгляд на столицу Верхневолжья
17:37В Тверской области память легендарного разведчика Артура Артузова увековечили в названии улицы в городе Кашине
17:31Глава Калязинского района одним из первых посетил избирательный участок
17:34Министр ЖКХ и энергетики Александр Цветков сделал свой выбор
17:31Россельхознадзор напоминает о порядоке хранения сельскохозяйственных семян
17:32Выставка книжных иллюстраций Владимира Серова открылась в музее под Тверью
17:31Игорь Прокопенко представил документальный фильм о Твери
17:27Главы районов Тверской области голосуют на выборах
17:27Глава Бежецкого района Игорь Павлов проголосовал на выборах
17:27Глава Удомельского городского округа проголосовал на выборах
17:30В Тверь приедет музыкальная программа "Танцы народов мира"
17:26В Тверской области открылся путепровод через Октябрьскую железную дорогу
17:22Жители Конаково активно приходят на избирательные участки
17:23Фильм "Тверь. Линия судьбы" — новый взгляд на столицу Верхневолжья
17:17Жителям частного сектора Твери напомнили о правилах пожарной безопасности
ПОПУЛЯРНО В ТВЕРИ:

В Тверской области мужчина ударил ножом 16-летнего подростка

Почти 1,5 млн рублей за сутки перечислили телефонным мошенникам жители Тверской области

Молодая тверичанка лишила денег 75-летнюю пенсионерку

Семь лет колонии грозит жителю Андреаполя за 19 спиленных деревьев

Фонари в Твери горят днём по-прежнему

В Тверской области воры позарились на телеги с перегноем

Вернувшись в Тверскую область, граждане получат выплаты к Дню Победы

Как в Твери отмечали День Победы

Игорь Руденя подписал соглашение о сотрудничестве с Федеральным агентством по делам СНГ

В Твери идёт дезинфекция школ

Жительниц Сандовского округа обязали поделиться жилплощадью с детьми

Губернатор Тверской области вошел в ТОП-5 глав регионов по количеству позитивных упоминаний в соцсетях

Под Тверью спецназ отрабатывал десантирование с вертолета беспарашютным способом

В тверской школе открылся кадетский класс Росгвардии

В Тверской области торжества в честь Дня Победы начались у Ржевского мемориала Советскому солдату

В Тверской области с пенсионера 4 года незаконно взимали плату на капрепонт

Банк "Открытие" добавил в мобильный банк переводы с бизнес-карт клиентам сторонних банков

Питерский военный разгуливал по торговому центру в Твери без маски

В Тверской области молодая женщина обокрала спящего пенсионера

Пропавшая 13-летняя жительница Нелидово нашлась, следователи ищут мотивы её ухода из дома

В конкурсе "Мастера гостеприимства" принял участие тверской турпроект

На дачах под Тверью МЧС следит за нарушениями пожарной безопасности с помощью беспилотников

В России запустят приложение для защиты от мошенников

Под Тверью в придорожной канаве обнаружен автомобиль с трупом

Пьяные прохожие и пассажиры Тверской области отправятся в вытрезвители

Почти сотню предостережений о недопустимости нарушения обязательных требований земельного законодательства выдали в Тверской области

В центре Твери поливальная машина сбила на переходе женщину

В Твери "гость города" украл из дорогих иномарок имущества на полмиллиона рублей

В Твери отключили отопление

УК в Тверской области собрала с жителей и не перечислила поставщику электроэнергии 1 млн рублей

В Тверской области на трассе М-9 пьяный водитель легковушки протаранил "Камаз"

В Тверской области юная врач скорой помощи спасла женщину

В Твери разыскивают очевидцев наезда на велосипедиста на улице Фадеева

В поселке в Тверской области после вмешательства прокуратуры установили оборудование для очистки воды

Игорь Руденя: "Спасибо вам за подвиг"

"Мы – армия страны": В Твери побывал спецпоезд Минобороны с выставкой

Игорь Руденя принял участие в пленарном заседании ПМЭФ 2021

150 лет со дня рождения одного из основателей автомобильного дела в России Владимира Владимировича Свечина

Дороги к медицинским учреждениям Тверской области отремонтируют в 2021 году по национальному проекту

В Тверской области начала работу горячая линия "Антиконтрафакт"

Пенсионерка, хотевшая "продолжения банкета", пострадала от рук собутыльницы в Тверской области

За неделю 11 млн рублей отдали мошенникам жители Тверской области

График отключения света в Твери, Торжке, Старице, Лихославле, Вышнем Волочке и Селижарово с 31 мая по 04 июня

В Твери пройдет второй этап спартакиады молодежи России по дзюдо

Торговая компания из Екатеринбурга пытается заняться ремонтом дорог в Твери

ВТБ вывел на новый уровень работу с искусственным интеллектом

Жителей Тверской области просят помочь в поисках 41-летнего Владимира Горбачева

Житель Тверской области обокрал родственников

Жителя Тверской области оштрафовали за оскорбление в комментариях в соцсети

В Твери безработная женщина расплачивалась в магазинах чужой картой