Стало известно, за что могут заблокировать картуБанк России дал банкам рекомендации по борьбе с использованием карт и электронных кошельков теневым бизнесом – незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. Об этом сообщает «Коммерсант». В материалах Центробанка отмечается, что прием платежей и обратные выплаты гражданам проводятся не с расчетных счетов, а с банковских карт и электронных кошельков. Нередко они оформляются на подставных физлиц, по ним никто не платит за повседневные покупки, зато отмечаются перечисления, необычные по частоте и суммам. Банкам дана рекомендация выявлять подозрительные карты и кошельки, принимая более серьезные меры безопасности. Согласно сообщению ЦБ, если проводимые операции имеют два и более признаков подозрительных, необходимо принимать меры, в числе которых подразумеваются блокировку операций и (или) платежных инструментов. Названы восемь признаков подозрительных операций. Это наличие большого количества контрагентов-физлиц – более 10 в день или более 50 в месяц; проведение физлицами более 30 операций в день; операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц; маленький временной промежуток – менее минуты – между зачислением средств и их списанием; операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток; отсутствие платежей в пользу юрлиц, которые обеспечивают все необходимое для жизнедеятельности: оплаты коммунальных услуг, услуг связи, товаров; совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; ситуации, когда в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Эксперты полагают, что предлагаемые меры могут усложнить жизнь теневому бизнесу, но могут пострадать и обычные граждане, причем не только те, кто получает доход, не оформившись в качестве самозанятых. Ужесточение мер безопасности может коснуться, например, подарков к праздникам, перечисляемых на карту от большого числа людей, или сбора средств на нужды класса в школе. Поэтому эксперты полагают, что банкам необходимо найти баланс для эффективной борьбы с мошенниками и сохранением удобства для обычных пользователей карт и кошельков. |
17:47
|
|
|
|
Опубликовано вчера в 21:46
|
Опубликовано вчера в 21:12
|
Опубликовано вчера в 20:29
|
Опубликовано вчера в 19:48
|
Опубликовано вчера в 17:47
|
Опубликовано вчера в 17:50
|
Опубликовано вчера в 17:16
|
Опубликовано вчера в 16:30
|
Опубликовано вчера в 16:00
|
Опубликовано вчера в 15:46
|
Опубликовано вчера в 15:29
|
Опубликовано вчера в 15:03
|
Опубликовано вчера в 14:31
|
Опубликовано вчера в 13:44
|
Опубликовано вчера в 12:44
|
Опубликовано вчера в 12:15
|
Опубликовано вчера в 11:55
|
Опубликовано вчера в 11:46
|
25.04.2024 в 10:58, просмотров 543
25.04.2024 в 17:51, просмотров 496
25.04.2024 в 18:49, просмотров 477
25.04.2024 в 16:51, просмотров 457
25.04.2024 в 21:20, просмотров 449
25.04.2024 в 20:53, просмотров 420
25.04.2024 в 21:34, просмотров 416
25.04.2024 в 21:45, просмотров 404
25.04.2024 в 21:57, просмотров 383
25.04.2024 в 15:40, просмотров 380
25.04.2024 в 16:21, просмотров 380
25.04.2024 в 15:36, просмотров 369
25.04.2024 в 22:01, просмотров 368
25.04.2024 в 21:34, просмотров 357
|
|