Банкам нашли новый повод для приостановки денежных переводов

Время первичной блокировки - 2 дня и настоятельная просьба клиента отправить деньги не поможет.

Центробанк сообщил об обязанности кредитных организаций приостанавливать на 2 дня переводы, если информция о получателе, как о возможном мошеннике имеется в базе данных Банка России.

“Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку (способ уведомления предусмотрен договором), что операция не прошла, укажет причину и срок приостановки. Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет”, – сообщил регулятор.

Новые признаки мошеннических действий также станут поводом для блокировки. В этом случае банк будет обязан предупредить клиента о том, что деньги возможно попадут к мошенникам, но если человек подтвердит перевод, кредитная организация обязана отправить деньги по назначению, если адресат отсутствует в базе данных мошенников ЦБ.

“Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме”, – уточнили в Банке России.