Жителям Тверской области назвали пять признаков нелегальных финансовых компаний

Опубликовано сегодня в 18:49, просмотров 25, источник 13

Жителям Верхневолжья напомнили о ключевых признаках мошеннических схем на финансовом рынке. Как сообщили в пресс-службе Тверского отделения Банка России, действующее законодательство строго ограничивает круг организаций, которые вправе привлекать средства граждан для инвестирования. Это необходимо, чтобы защитить людей от финансовых пирамид и компаний, работающих вне закона.

Эксперт отдела безопасности Тверского отделения Банка России Ольга Добрякова отмечает: законные инвестиционные услуги могут предоставлять только поднадзорные регулятору организации – банки, брокеры, управляющие и лизинговые компании, а также другие участники финансового рынка, чья деятельность контролируется государством. Остальные структуры, предлагающие вложить средства под видом "прибыльных инвестиций", действуют незаконно и несут серьёзные риски для граждан.

Специалист выделила пять типичных признаков, по которым можно распознать нелегальную финансовую компанию:

Отсутствие лицензии Банка России. Проверить её наличие можно на официальном сайте регулятора. Требование перевести криптовалюту. Такие операции фактически невозможно вернуть, что делает их удобным инструментом мошенников. Обещание высокой доходности. Гарантированный заработок в 1–2% в день или десятки процентов в месяц – типичный признак финансовой пирамиды. Давление на срочность. Фразы вроде "только сегодня" или "последний шанс" – попытка заставить человека принять решение бездумно. Отсутствие официального договора. Вместо полноценного документа аферисты могут предложить расписку или вовсе отказаться от оформлений.

По словам Ольги Добряковой, если деньги уже были переведены мошенникам, вернуть их крайне сложно: нелегальные компании не контролируются государством, не несут ответственности и часто просто исчезают. Поэтому лучший способ защиты – заранее проверять легальность организации и не доверять предложениям, которые кажутся слишком выгодными.

Также на ТИА: Крупные переводы себе через СБП включили в перечень подозрительных операций.

Мы в МАХ: присоединяйтесь!